Prevenció de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme

DIA I HORA

13 i 14 de maig, de 9h30 a 13h30

OBJECTIUS

Dotar els assistents dels coneixements normatius, operatius i metodològics essencials per garantir l’adequat compliment de les obligacions establertes per la Llei 14/2017, del 22 de juny, el seu Reglament d’aplicació i les diverses directrius emeses per la UIFAND, mitjançant Comunicats Tècnics, Notes Informatives i guies específiques.

La formació permetrà, entre d’altres:
• Comprendre i aplicar el marc normatiu andorrà en matèria de PBC/FT.
• Proporcionar criteris clars per a la identificació, valoració i gestió dels riscos inherents a les relacions de negoci i operacions susceptibles d’estar vinculades amb el blanqueig de capitals o el finançament del terrorisme.
• Analitzar els elements essencials per a la implementació eficaç de les mesures de diligència deguda
• Complir amb les obligacions formals com ara formació interna, ERI, comunicació d’operacions sospitoses i conservació documental, entre d’altres.
• Entendre el rol i les funcions de l’OCIC i del representant davant la UIFAND, així com la seva interacció amb l’autoritat supervisora.
• Promoure una cultura de compliment i control intern eficaç en l’organització o entitat, alineada amb els estàndards internacionals (GAFI) i les expectatives normatives nacionals

DIRIGIT A:

Tots els subjectes obligats definits a la Llei 14/2017, del 22 de juny, de prevenció i lluita contra el blanqueig de diners o valors i el finançament del terrorisme, així com al seu Reglament d’aplicació, i totes aquelles persones físiques o jurídiques amb responsabilitats en l’aplicació de mesures de control intern, diligència deguda i detecció de riscos relacionats amb la PBC/FT.
Inclou, entre d’altres:
• Entitats financeres: bancs, entitats asseguradores en el ram de vida, corredors d’assegurances, institucions de gir postal i proveïdors de serveis d’actius virtuals.
• Professionals del sector legal i econòmic: advocats, notaris, economistes, auditors, assessors fiscals, comptables, gestories i altres proveïdors de serveis a societats.
• Agents immobiliaris i altres intermediaris en operacions de compravenda o arrendament d’immobles amb límits específics en l’import de l’arrendament.
• Professionals del comerç que realitzen operacions en efectiu per imports iguals o superiors a 10.000 € en una o diverses operacions entre les quals sembli existir algun tipus de relació
• Operadors de joc presencial o en línia.
• Entitats sense ànim de lucre, fideïcomissaris i operadors establerts en zones franques.
• Persones o entitats que emmagatzemen, comercien o intermedien amb obres d’art.
• Altres persones amb activitats que puguin comportar riscos de blanqueig o finançament del terrorisme, incloses les no residents que operin al Principat mitjançant prestació de serveis sense establiment permanent.
Aquest curs també és d’interès per a membres de l’Òrgan de Control Intern i Comunicació (OCIC), representants davant la UIFAND, així com tots aquells professionals amb responsabilitats en l’aplicació pràctica de la normativa PBC/FT.

METODOLOGIA:

La formació combina una exposició clara, estructurada i visual del contingut normatiu i operatiu, amb una metodologia dinàmica i aplicada, orientada a facilitar la comprensió pràctica dels requisits legals.
S’hi utilitzen materials didàctics elaborats per la persona formadora, amb l’objectiu de fer entenedors els conceptes clau i els requisits de compliment. Alhora, s’afavoreix la participació activa dels assistents, fomentant l’intercanvi d’experiències i la posada en comú de casos reals o situacions viscudes en l’àmbit professional concret de cada sector.
Aquesta orientació pràctica permet adaptar els continguts a la realitat de cada participant i reforçar-ne l’aprenentatge a través del debat i l’anàlisi compartida

FORMADOR/S:

Mireia Gallart Fortea: Supervisora de Corporate a Crowe Andorra, graduada en Dret per la Universitat Pompeu Fabra i amb formació especialitzada en assessoria jurídica d’empreses, dret penal econòmic i compliance. Disposa del certificat CESCOM®.
Compta amb més de 7 anys d’experiència en consultoria i auditoria, especialitzada en prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme (PBC/FT). Ha participat en projectes d’implantació i adequació normativa, així com en el desenvolupament de programes de compliment normatiu, codis ètics i polítiques internes.
També té experiència en la formació en matèria de compliance i PBC/FT per a entitats privades.

PROGRAMA:

1. Introducció
1.1 Dades claus

2. Objectiu de la formació

3. Marc Legislatiu i normativa aplicable

4. Conceptes claus en matèria de PBCFT
– blanqueig de capitals i finançament del terrorisme
– Persona Políticament Exposada
– Beneficiari Efectiu

5. Mesures de diligència deguda
5.1 Mesures de diligència deguda i recomanacions d’implementació
5.2 Tipologia de mesures de diligència deguda
5.3 Formulari KYC
5.4 Jurisdiccions d’alt risc

6. Risc inherent del client

7. Estudi de Risc Individual (ERI)
7.1 Exemples d’ERI

8. Òrgan de Control Intern (OCIC)

9. Altres obligacions dels subjectes obligats
9.1 Declaració d’operació sospitosa
9.2 Formació
9.3 Conservació de la documentació
9.4 Comunicació de mesures restrictives
9.5 Obligació de contractar auditoria externa
9.6 Procediments de control intern

10. Règim Sancionador

El programa previst pot estar subjecte a modificacions fins a la data d’impartició de la formació, tot i que, el contingut essencial es mantindrà conforme al que s’indica.

MATERIAL NECESSARI:

Els materials didàctics seran facilitats amb antelació suficient per tal que els participants els tinguin disponibles el dia de la sessió i puguin seguir la formació de manera estructurada i eficient.

MÉS INFORMACIÓ: